Банките ще сверяват името на получателя при преводи в евро

От 1 януари 2027 г. банките в България ще правят задължителна проверка на получателя при всеки превод в евро. Безплатната услуга ще предупреждава за несъответствие между името и банковата сметка преди окончателното потвърждение.

Сверяването ще става автоматично между банките, когато клиентът въведе името и IBAN на получателя. Институцията, в която е сметката, ще сравнява данните с тези на титуляря и ще връща резултат на екрана. Проверката ще важи за стандартни и незабавни преводи в евро в рамките на Европейското икономическо пространство.

Системата може да отчете пълно или частично съвпадение, липса на съвпадение или невъзможност за справка. При частично разминаване, например заради пропусната буква, клиентът ще вижда името, регистрирано в банката на получателя. Европейската схема не определя единен праг за съвпадение, а критериите ще се задават от банката на получателя. Решението дали преводът да бъде изпратен въпреки предупреждението остава на клиента.

Проверката може да сигнализира при измама с подменени данни във фактура, ако името на търговеца не отговаря на титуляря на сметката. Тя обаче потвърждава само кой притежава сметката, а не дали търговската сделка е надеждна. Експертите съветват при сигнал за несъответствие данните да се проверят директно с получателя. При настояване за спешен превод от името на банка или държавна институция комуникацията трябва да се прекрати и организацията да бъде потърсена чрез официален телефон или интернет страница.

Ако банка не извърши задължителната проверка и пропускът доведе до погрешен превод, тя трябва да възстанови сумата без забавяне. Потвърждението на клиента не освобождава институцията от отговорност за неизпълненото задължение.

Теми: банкибанкови преводиевроЕвропейско икономическо пространствонезабавни плащания

КоментариВсе още няма коментари.Напиши коментар

Отказ

Коментар: *

Име *

Имейл *

Δ